漢網(wǎng)消息（通訊員 馮暢 胡金力 周磊）一套包含身份證、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，售賣價(jià)格高達(dá)1500元左右！團(tuán)伙瘋狂發(fā)展下線，嫌疑人四處收購(gòu)銀行卡后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賣，涉及售卡人波及到黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過(guò)程中對(duì)查獲的銀行卡進(jìn)行梳理，資料圖，田昊攝
1月26日，武漢鐵路公安處正式對(duì)外公布：經(jīng)過(guò)近一年的審查深挖、調(diào)查排摸，徹底摧毀了一個(gè)涉及黑龍江、河北、北京、河南、湖北等6省11市，以犯罪嫌疑人馬某（外號(hào)“馬哥”，男，50歲，黑龍江省哈爾濱人）為首的倒賣銀行卡犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙11名嫌疑人全部落網(wǎng)。26日上午，武漢鐵路運(yùn)輸法院對(duì)該案進(jìn)行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達(dá)嫌疑人，嫌疑人因妨害信用卡管理罪分別被判處一年至四年有期徒刑，其中主犯“馬哥”被判處四年有期徒刑、并處罰金三萬(wàn)。
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過(guò)程中對(duì)查獲的銀行卡進(jìn)行梳理，資料圖，田昊攝
冒用他人身份證，不速之客落網(wǎng)
“我，我還…想…回家過(guò)年呢。”這是嫌疑人劉某（男，28歲，河南周口人）落網(wǎng)后說(shuō)的第一句話。
這一天是2017年1月14日，位于河南省漯河市漯河西車站派出所民警康振軍、劉占威正在車站進(jìn)站口執(zhí)勤，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人劉某使用一名為高某的身份證欲進(jìn)站乘車。民警上前詢問(wèn)時(shí)，劉某可能是過(guò)于緊張的緣故，竟然緊張的話都說(shuō)不出來(lái)！民警覺(jué)得有些可疑，當(dāng)即將其傳喚到派出所，在打開其隨身攜帶的行李時(shí)，竟發(fā)現(xiàn)內(nèi)裝銀行借記卡109張，空白電話卡107張以及100多張身份證復(fù)印件及大量銀行電子密碼器。
這引起了民警們的高度警覺(jué)，民警掃視了劉某一眼。頓時(shí)，“我，我還…想…回家過(guò)年呢。”劉某囁嚅到，與此一瞬間，劉某也從椅子上直接滑坐到了冰冷的地板上。
這些銀行卡來(lái)自北京、黑龍江、河南、河北等6個(gè)省市，案情引起武漢鐵路公安處高度重視，層層上報(bào)后被鐵路公安局（鐵路公安的最高領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)）將該案列為督辦案件開展專案?jìng)赊k。很快，通過(guò)梳理劉某的大量微信信息及各種車票、視頻活動(dòng)軌跡，確認(rèn)劉某是按照上線要求，準(zhǔn)備乘火車到湖南長(zhǎng)沙、婁底倒賣銀行卡的一名嫌疑人，其冒用的身份證則是在收購(gòu)他人銀行卡時(shí)無(wú)意中獲取的，然而劉某與所謂的上線“馬哥”從未見過(guò)面，二人都是通過(guò)聊天軟件進(jìn)行溝通。很快，“馬哥”也猜出了劉某被抓，進(jìn)一步隱匿起來(lái)，民警們辦案更加艱難起來(lái)！
武漢鐵路公安處偵查員在辦案過(guò)程中對(duì)查獲的銀行卡進(jìn)行梳理，資料圖，田昊攝
團(tuán)伙預(yù)謀轉(zhuǎn)戰(zhàn)河南市場(chǎng)，終被一鍋端
案發(fā)后，武漢鐵路公安處迅速成立以刑警支隊(duì)、刑警四大隊(duì)為骨干的專案組，專案民警們根據(jù)銀行卡開戶信息兵分多路赴黑龍江、河南、北京等地開展3個(gè)多月的摸排調(diào)查，掌握到有一伙人長(zhǎng)期在上述幾個(gè)省份向農(nóng)民工、社會(huì)閑散人員及高校學(xué)生購(gòu)買銀行卡，再通過(guò)其他渠道賣給湖南婁底、長(zhǎng)沙的收購(gòu)者。其中，在進(jìn)行大量的視頻追蹤后，向劉某供卡的“余哥”、“余嫂”為黑龍江一對(duì)夫婦行蹤很快暴露，2017年4月，警方在走訪調(diào)查中了解到，二人可能藏匿在河北高碑店的親戚家中。在河北當(dāng)?shù)鼐降拇罅ε浜舷拢窬鶕?jù)小區(qū)及電梯監(jiān)控視頻最終鎖定二人準(zhǔn)確地點(diǎn)，4月12日將二人抓獲。
不出民警所料，二人果然也沒(méi)有同“馬哥”見過(guò)面，僅僅只知道也是一名“老鄉(xiāng)”。正當(dāng)案情進(jìn)入僵局之際，趕赴鄭州的調(diào)查專班經(jīng)過(guò)近5個(gè)月摸排，在走訪調(diào)查大量出租房，并調(diào)取相關(guān)銀行、小區(qū)視頻監(jiān)控后，傳來(lái)了好消息：“馬哥”等人最近一直租住在鄭州某小區(qū)。經(jīng)過(guò)數(shù)月的艱難蹲點(diǎn)守候， 民警發(fā)現(xiàn)時(shí)常進(jìn)入“馬哥”家中的固定有6、7名男子，為不打草驚蛇，民警們甚至將“馬哥”家的電表納入“監(jiān)控”，定期分析用電量情況，希望將該團(tuán)伙成員一網(wǎng)打盡！令民警有些意外的是，在每月的6號(hào)和8號(hào)，這些熟面孔就來(lái)的頻率高一些，種種跡象表明，該團(tuán)伙準(zhǔn)備將鄭州作為下一步工作的“中心”。
這也是一場(chǎng)耐力的較量！時(shí)間轉(zhuǎn)瞬到了6月份，專案組基本上將全部外圍警力收縮到鄭州，對(duì)“馬哥”租住的一套三室兩廳房子24小時(shí)實(shí)施布控。當(dāng)月8日清晨5時(shí)，民警發(fā)現(xiàn)已經(jīng)陸續(xù)有許建（團(tuán)伙中負(fù)責(zé)驗(yàn)卡）、趙林（“馬哥”的司機(jī)）等4人進(jìn)入“馬哥”房間。根據(jù)這幾天摸排，民警發(fā)現(xiàn)電表是越轉(zhuǎn)越快、每次許建等買菜也是越買越多。種種跡象表明，該團(tuán)伙成員可能在此聚集開會(huì)。但是，民警們發(fā)現(xiàn)前期到達(dá)該房的2至3名嫌疑人尚未出現(xiàn)。專案組成員現(xiàn)場(chǎng)權(quán)衡抓捕時(shí)機(jī)時(shí)，認(rèn)為此時(shí)嫌疑人均在睡覺(jué)，抓捕難度相對(duì)較小，審查也有突破時(shí)間，便立即開展抓捕行動(dòng)。隨后，“馬哥”、趙林等5名嫌疑人在房間內(nèi)落網(wǎng)！民警們立即開展突審，半夢(mèng)半醒的嫌疑人很快交待馬力、馬賽等另外3名嫌疑人此時(shí)正在北京西開往鄭州的火車上，列車即將到站，正在穿衣服的趙林是準(zhǔn)備前往鄭州火車站接站的司機(jī)！民警從趙林口中得知嫌疑人乘坐的車廂號(hào)，結(jié)合前期銀行視頻監(jiān)控截圖，在鄭州火車站站臺(tái)上，很快鎖定了馬力、馬賽等3人，并將3人抓獲！此時(shí)，該團(tuán)伙11名嫌疑人全部落網(wǎng)。
1月26日，武漢鐵路運(yùn)輸法院法官正在對(duì)主犯“馬哥”宣讀一審判決書并當(dāng)場(chǎng)送達(dá)判決書，胡金力攝
唏噓的人生，10倍的暴利讓他們鋌而走險(xiǎn)
經(jīng)過(guò)進(jìn)一步深入調(diào)查，專案組完全摸清了該案脈絡(luò)。武漢鐵路公安處刑警四大隊(duì)教導(dǎo)員婁永杰在介紹販賣銀行卡的流程之前，講述了嫌疑人馬力、馬賽二人令人唏噓的經(jīng)歷。28歲的馬賽幾年前大學(xué)本科畢業(yè)，在北京有一份月入萬(wàn)元的穩(wěn)定工作，本來(lái)可以努力奮斗的，但不幸的是他染上了賭博惡習(xí)，由于時(shí)常無(wú)故曠工，去年年初被該公司開除，開始以倒賣銀行卡為生。
更令人惋惜的是，74年出生的馬力雖然僅初中畢業(yè)，但自幼聰明的他在90年末便在黑龍江老家農(nóng)村承包大片土地搞大棚種植，日子過(guò)得紅紅火火，2001年，其兒子出生。2004年，年僅30歲的他便已經(jīng)成為幾百萬(wàn)身價(jià)的老板，幾次被當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)作為“致富帶頭人”進(jìn)行宣傳和經(jīng)驗(yàn)推廣，這一年，馬力承包的土地正好到期，信心爆棚的他做了令其后悔一生的決定：要走進(jìn)大城市生活！他毅然放棄種植行業(yè)，到北京和一些很少見面的“朋友們”先后做起了貿(mào)易、電信器材等方面的生意，一心想賺快錢的他屢戰(zhàn)屢敗、屢敗屢戰(zhàn)，到2010年時(shí)已經(jīng)分文不剩了，緊接著他又在所謂朋友的慫恿下到廣西欽州干起了傳銷，6年的傳銷生涯帶給他的后果便是妻子的一紙離婚協(xié)議！在傳銷團(tuán)伙被摧毀后，幾乎妻離子散的他在2016年重回北京。一次偶然的機(jī)會(huì)，他向路邊“郎中”拜師，幫人治療腰頸椎病謀生。后來(lái)，又兼職干做起向路邊小店提供批發(fā)空白電話卡的生意，這種空白電話卡只需要10余塊錢一張，只能接受短信，如果要開通其他功能則需持本人身份證到營(yíng)業(yè)廳實(shí)名認(rèn)證開通。巧的是，他這時(shí)認(rèn)識(shí)了有電話卡需求的“馬哥”（團(tuán)伙需要空白電話卡，綁定儲(chǔ)蓄卡辦理網(wǎng)銀），二人老鄉(xiāng)見面格外親切，大方的“馬哥”請(qǐng)吃請(qǐng)喝，很快將落魄的馬力收入麾下！馬力扮演在大城市招募社會(huì)閑散人員及務(wù)工農(nóng)民、在校學(xué)生的角色，集中人員持發(fā)放的電話卡到銀行柜臺(tái)辦理銀行卡，以70元/張的價(jià)格收購(gòu)開通網(wǎng)銀的銀行卡，而一套包含身份證復(fù)印件、手機(jī)卡、網(wǎng)銀U盾等資料齊全的銀行卡，則以150元左右價(jià)格收購(gòu)。一般收集50張（套）后，便以2倍的價(jià)格，經(jīng)趙林賣給“馬哥”！在看守所時(shí)，每當(dāng)在馬力面前提到他剛剛考入老家重點(diǎn)高中的兒子時(shí)，其總是忍不住掩面而泣…
而趙林是“馬哥”專職司機(jī)，許力則是專門負(fù)責(zé)驗(yàn)卡， “馬哥”除每月支付3000元固定工資外，還包吃包住外并時(shí)常帶他們到夜場(chǎng)瀟灑。在漯河西火車站被抓的劉某只是“馬哥”網(wǎng)上的一個(gè)銷售運(yùn)輸下線，二人都是通過(guò)聊天工具聯(lián)系，雙方快遞發(fā)貨，“余哥”、“余嫂”只是劉某的下線，三人并非“馬哥”的“嫡系”。
“馬哥”一幫人瞧著北京市場(chǎng)找人辦卡越來(lái)越難，便決定從北京轉(zhuǎn)戰(zhàn)到河南鄭州，準(zhǔn)備大干一番，不料腳跟未站穩(wěn)，便被武漢鐵路警方一鍋端了！
據(jù)嫌疑人交待，黑龍江籍的“馬哥”特別講江湖義氣，頭腦靈活，還有過(guò)詐騙前科，一幫人都特別服氣。其將銀行卡倒手轉(zhuǎn)賣到湖南長(zhǎng)沙、婁底地區(qū)后，價(jià)格可高達(dá)1500元/套。僅僅據(jù)可查的交易信息和賬本，“馬哥”等人共倒賣了千人以上的銀行卡，最多的一人共在20多家銀行辦卡，而金額最高的一人辦理的全套銀行卡被他們賣出了逾萬(wàn)元的價(jià)格！而當(dāng)民警找到這些多為農(nóng)民工的開卡人，他們總是稱曾丟失身份證，不知道被誰(shuí)冒用身份證件開了銀行卡，或者銀行卡只是借給馬力、馬賽這些人用用而已。至于該案件，波及到售卡人分別來(lái)自黑龍江、河北、北京、河南、湖北等共6省11市！
隨后，該團(tuán)伙成員因涉嫌妨害信用卡管理罪，全部被移送起訴，該案進(jìn)入法院審理階段。1月26日，武漢鐵路運(yùn)輸法院對(duì)該案進(jìn)行正式一審宣判完畢，法官們將判決書送達(dá)嫌疑人。
