中國基金報微信公號消息，建國以來規(guī)模最大的銀行騙貸案——廣西中美天元集團(tuán)420億騙貸案，近日在廣西柳州中法迎來一審判決。


　　11月2日，廣西柳州市中院公開宣判了該案件，被告單位——廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司(簡稱“中美天元”)、被告人——吳東等13人騙取貸款、被告單位、被告人吳東、朱錦華單位行賄一案。
　　柳州中院對中美天元以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪判處罰金10億元，以單位行賄罪判處罰金400萬元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行10.04億元;
　　對被告人吳東以騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪、單位行賄罪數(shù)罪并罰，判處有期徒刑十年六個月，并處罰金2億元;
　　其余被告人被判處八年至一年六個月不等有期徒刑，并處600萬元至6萬元不等罰金，其中參與數(shù)額較小的四名從犯被同時宣告緩刑;
　　責(zé)令被告單位退賠被害銀行109.8032億元及利息;
　　贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。
　　柳州中院經(jīng)審理查明：
　　2004年8月3日，中美天元成立后，以其為母公司成立廣西中美天元集團(tuán)，期間成立、收購、控制了大量公司，對外以廣西中美天元集團(tuán)開展經(jīng)營活動，業(yè)務(wù)范圍涵蓋金融、能源、醫(yī)藥、房地產(chǎn)等板塊。
　　2010年12月至2014年8月，在中美天元實際控制人吳東的領(lǐng)導(dǎo)下，被告人吳東、朱錦華等五人為了實現(xiàn)中美天元的利益，決定和實施通過中美天元操控的多家公司(大部分系中美天元實際控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)，少部分為借殼企業(yè))和他人以銀行承兌匯票、信托貸款、信用證、流動資金貸款等方式向相關(guān)銀行申請貸款、票據(jù)承兌、金融票證。
　　在被告人吳東、吳洲等人的授意下，被告人吳東、朱錦華等13人分工負(fù)責(zé)，在申請貸款過程中偽造相關(guān)公司財務(wù)會計報表、審計報告、完稅憑證、購銷合同、土地權(quán)屬證書、土地評估報告、土地他項權(quán)利證明書等，向銀行申請貸款、票據(jù)承兌、金融票證，共取得393筆420億余元。
　　截至2014年8月18日案發(fā)，已結(jié)清267筆310億余元，未結(jié)清126筆109億余元，其中11筆12.848億元已逾期。
　　此外，2009年至2014年期間，中美天元為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經(jīng)手給予騰沖、劉忠、何曉春等人財物共計折合人民幣1551.0792萬元。


　　因銀行董事長當(dāng)街被砍殺
　　而被曝光的巨額銀行騙貸案
　　若非一宗血案，吳東家族持續(xù)的騙貸和貸款詐騙行為，可能至今都不會收手。
　　這是一起發(fā)生于2014年的血案。
　　在2014年5月10日15時許，在柳州市城中區(qū)曙光東路，柳州銀行董事長李耀清步行去他家小區(qū)門外的修鞋攤修補(bǔ)運動鞋，后與司機(jī)一同原路返回小區(qū)。
　　此時，小區(qū)大門外一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，他拔出插在背后的一把20厘米長的菜刀，猛砍李耀清3刀。據(jù)辦案人員介紹，一名目睹慘狀的婦女當(dāng)場嚇暈。
　　事發(fā)后，李耀清司機(jī)迅速將李抬上車，趕到最近的醫(yī)院救治。病歷顯示，李出血1500毫升，中度休克，差點喪命。
　　在柳州銀行董事長李耀清的肩背處，三條長長的傷疤見證了他的生死一刻。


　　李耀清中度休克，后傷情被評定為重傷二級。這起發(fā)生于2014年5月10日的血案，代號“5.10”案，曾震動廣西柳州。警方先后抓獲12名嫌疑人。
　　警方事后查明，砍人的90后青年名叫吳斌，廣西博白旺茂鎮(zhèn)六田村人?？惩耆撕?，吳斌跑向停在附近的雪佛蘭車，接應(yīng)的30歲同鄉(xiāng)青年吳世華迅速將車開上高速，往玉林方向疾馳，那把砍人的菜刀，被吳斌在高速路上扔進(jìn)草叢。
　　在高速上狂奔2個多小時后，吳斌和吳世華將雪佛蘭停在貴港服務(wù)區(qū)，上了由陸川籍90后青年李玉劍從玉林開來接應(yīng)的大眾車，開往了陸川縣方向。抵達(dá)陸川后，吳斌和吳世華將手機(jī)和手機(jī)卡全部扔掉，然后在接應(yīng)人員的安排下，四處躲藏。
　　5月11日晚22時許，吳斌和吳世華被追蹤而至的柳州警方在玉林市陸川縣抓獲。
　　銀行董事長為何被砍殺?
　　隨著公安機(jī)關(guān)的偵查，真相令人吃驚：血案的發(fā)生與廣西吳東家族企業(yè)在柳州銀行貸款受阻有關(guān)，吳東的兩個兒子吳浩、吳世忠為此合謀他人報復(fù)李耀清。


　　柳州銀行年報顯示，2013年11月15日，該行高管發(fā)生變動。
　　從2005年10月25日開始擔(dān)任董事長的柳州銀行第二任董事長劉忠，在柳州銀行董事長任上操盤近8年后，獲得升遷前往首府南寧擔(dān)任廣西金融投資集團(tuán)有限公司董事、黨委副書記、副總經(jīng)理。
　　柳州銀行董事會選舉李耀清為第三任董事長，2014年1月28日李耀清的任職資格獲廣西銀監(jiān)局核準(zhǔn)。此前李耀清在廣西監(jiān)管部門工作。
　　同期的廣西北部灣銀行也發(fā)生了高管變動，2013年10月，羅軍被選舉為董事長。
　　柳州銀行董事長李耀清和北部灣銀行董事長羅軍的走馬上任，令北部灣銀行和柳州銀行的貸款風(fēng)控把關(guān)趨于嚴(yán)格。正是他們上任后的這些動作，惹來了一場禍?zhǔn)隆?br>

　　2013年底上任沒幾天，李耀清看柳州銀行財務(wù)報表時就注意到，中美天元公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款金額高達(dá)84億元，占到了該行貸款總額170億元的一半。而且，新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。
　　雖然從提供的抵押物資料來看，手續(xù)齊全，但“雞蛋不能放在一個籃子里”。職業(yè)生涯前半生都在和風(fēng)險打交道的李耀清認(rèn)為，貸款集中度過高，銀行風(fēng)險太大了。于是，在批了幾筆之后，他暫停了批準(zhǔn)新增貸款。
　　這極為正常的風(fēng)控舉措，卻讓中美天元背后的吳氏家族很不滿，因為李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有“為難”過吳家。
　　中美天元集團(tuán)為能繼續(xù)貸款，于2014年4月初的一天，吳東在柳州躍進(jìn)路“毛家飯店”約見李耀清期間，吳東將裝有100萬元港幣的袋子送給李耀清。李耀清發(fā)現(xiàn)后，于次日在柳州銀行紀(jì)委書記見證下，并由該行董事會秘書廖云曉退還吳東。
　　法院審理查明，2014年4月初，被告人吳浩(吳東三兒子)因柳州銀行未發(fā)放貸款給其家族公司，心懷不滿，遂與其弟吳世忠(吳東四兒子)合謀“找人教訓(xùn)”柳州銀行董事長李耀清。
　　李耀清對法院陳述，案發(fā)前，柳州銀行曾對中美天元集團(tuán)貸款問題進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)該集團(tuán)用于抵押貸款的抵押物真實性存在問題，便派人進(jìn)行核查，另外，該集團(tuán)還向柳州銀行提出增加授信，未獲同意，該集團(tuán)實際控制人吳東不是很滿意。
　　判決書顯示，2014年4月上旬，吳世忠向吳世華提供了李耀清的照片、工作單位地址，并先后提供作案經(jīng)費8萬元。吳世華遂糾集吳斌、吳能才攜帶兩把錘子在李耀清工作的單位附近多次蹲守，但一直未能找到合適時機(jī)動手，遂離開柳州市。
　　同年4月下旬，吳世華再次糾集吳斌、吳能才，吳能才又糾集吳偉林來到柳州市，在李耀清的工作單位附近多次蹲守，尋找作案時機(jī)。吳浩告知弟弟吳世忠，自己將與父親吳東到柳州市與李耀清在柳州飯店見面，可趁機(jī)辨認(rèn)、跟蹤李耀清。
　　吳世忠隨吳浩來到柳州市后，安排吳世華等人在柳州飯店門口蹲守、辨認(rèn)李耀清。吳世華、吳斌、吳能才、吳偉林等人確認(rèn)了李耀清所乘坐的車輛為黑色豐田牌汽車，并一直跟蹤到李耀清居住的小區(qū)，后因未找到作案時機(jī)，他們后來分別離開柳州市。
　　2014年5月初，吳能才按照吳世華要求，在南寧租賃了一輛雪佛蘭汽車，吳世華與吳斌駕駛該汽車來到柳州市并繼續(xù)跟蹤和蹲守李耀清，期間購買了用于作案的菜刀。
　　到了2014年5月10日15時許，吳世華駕車、吳斌攜帶菜刀，在柳州市城中區(qū)曙光東路某小區(qū)門口蹲守時，吳斌發(fā)現(xiàn)李耀清及其司機(jī)遂尾隨其后，并在曙光東路一煙酒商行門口手持菜刀向李耀清背部連砍三刀。
　　2014年5月12日，吳世忠得知吳世華等人被抓獲后，告知其大哥吳洲(吳東大兒子)在柳州市雇兇傷人一事，即外出躲藏。2014年6月前后，吳洲安排吳世忠躲藏在博白縣博白鎮(zhèn)。
　　2014年8月1日，吳世忠被抓獲;8月3日吳浩被抓獲;8月4日，吳洲被抓獲。
　　另據(jù)熟悉吳東的廣西銀行界人士透露，最早發(fā)現(xiàn)吳東家族存在還貸風(fēng)險的機(jī)構(gòu)，為吳東家鄉(xiāng)的玉林農(nóng)信社。從2010年開始，玉林農(nóng)信社開始對吳東家族的貸款進(jìn)行全面的風(fēng)險排查并最終導(dǎo)致廣西農(nóng)信社收縮了對其的信貸規(guī)模。在這一過程中，許多從業(yè)人員遭到了吳東家族黑惡勢力組織人員的威脅。
　　前柳州銀行董事長違規(guī)巨額放貸被查
　　值得注意的是，李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有“為難”過吳家。
　　據(jù)媒體報道，時任柳州銀行董事長的劉忠和中美天元內(nèi)外接應(yīng)、串通一氣，柳州銀行當(dāng)時相當(dāng)比例的貸款都貸給了中美天元及其控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)和殼公司。
　　柳州市人民檢察院指控：2007年至2014年，劉忠利用其職務(wù)便利，為中美天元及其法定代表人吳東、柳州市銀豐實業(yè)有限公司實際控制人韓樹東等多個單位和個人，在辦理銀行貸款、承攬營業(yè)網(wǎng)點裝修和金融IT軟件業(yè)務(wù)等方面提供幫助，收受相關(guān)單位及人員給予的財物共計折合人民幣5327.4339萬元(其中4000萬元未遂)。


　　另，2010年至2013年11月，劉忠違反《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)避銀監(jiān)部門監(jiān)管，采取將中美天元集團(tuán)旗下公司拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團(tuán)旗下的南寧市正晨石化有限公司等16家公司簽發(fā)貸款66筆，貸款票面金額共計95.5240億元，敞口68.7448億元。提請法院以受賄罪、違法發(fā)放貸款罪追究劉忠的刑事責(zé)任。
　　據(jù)中紀(jì)委公布，劉忠利用職務(wù)之便，替他人謀取利益并收取巨額財物、違規(guī)收取下屬禮金;不正確履行職責(zé)，違規(guī)給有關(guān)企業(yè)發(fā)放巨額貸款，使柳州銀行造成巨大損失，涉嫌違法犯罪，決定給予劉忠開除黨籍、開除公職處分;收繳其違紀(jì)所得;將其涉嫌犯罪問題及線索移送司法機(jī)關(guān)依法處理。


　　2017年12月20日，劉忠已經(jīng)因受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑16年，并處罰金110萬元。
　　血案背后的百億騙貸案
　　“5.10”案促使柳州銀行加速了對吳東家族企業(yè)貸款的核查，并直接引爆廣西金融人士所稱的“新中國成立以來金融史上最大額騙貸案”。
　　2014年8月15日，柳州銀行以吳東家族企業(yè)涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。
　　柳州警方經(jīng)過兩年多的偵查，已將吳東家族企業(yè)涉嫌騙取柳州銀行貸款案移送檢方，涉案貸款250筆計300多億元，涉案人員包括吳東及其三個兒子吳浩、吳洲、吳世民等共計12人。
　　相關(guān)案件材料顯示，吳東家族企業(yè)騙貸的一般套路為：注冊空殼公司，偽造銀行貸款所需的相關(guān)增值稅納稅申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值稅專用發(fā)票等虛假材料，然后騙取銀行貸款。
　　更為嚴(yán)重的是，吳東家族企業(yè)甚至用偽造的土地他項權(quán)證進(jìn)行抵押貸款。警方在搜查時，從吳東家族中搜出大量虛假印章。2014年8月，在吳東二兒子吳世民位于南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業(yè)務(wù)專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。
　　警方查明，吳世民家中還藏有184份空白土地他項權(quán)利證書，38份空白國有土地使用證，10份房屋他項權(quán)利證書。吳世民交代，這些印章和資料均用于辦理抵押貸款。
　　騙貸手法曝光
　　被警方認(rèn)定貸款詐騙高達(dá)27億元的廣西中海洋改性瀝青公司，在操作貸款的工程中，展示了吳東家族及其企業(yè)騙取貸款的一般套路：吳東指使手下朱錦華、楊靜偽造向柳州銀行貸款所需的相關(guān)增值稅納稅申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值稅專用發(fā)票等虛假材料，并利用其子吳洲、吳浩等人注冊的廣西中海洋改性瀝青公司等公司向銀行騙取貸款。
　　廣西中海洋改性瀝青公司法人代表吳春華稱，2011年，吳東召開會議，稱公司需要擴(kuò)大業(yè)務(wù)，需要成立一些公司，他要求手下去做這些公司的法人代表。隨后，吳春華將身份證交給了中美天元廣西集團(tuán)常務(wù)董事朱錦華，由他拿去開展業(yè)務(wù)。2012年，朱錦華將一份貸款申請給吳春華看，該份資料虛構(gòu)廣西中海洋改性瀝青公司一年營業(yè)額高達(dá)10多億，員工數(shù)十人。
　　中美天元廣西集團(tuán)常務(wù)董事朱錦華歸案后的敘述顯示，2012年6月，吳東交代朱錦華用改性瀝青公司名義去申請貸款，由朱錦華收集資料，另外一名董事楊靜進(jìn)行配合。
　　為防止簽字時銀行問起改性瀝青公司的情況，朱錦華交代公司法人代表吳春華，要其認(rèn)真記一下虛假材料的內(nèi)容，特別要記住公司營業(yè)額已經(jīng)做到了10億，還要記住一些虛構(gòu)的客戶。朱錦華交待，他所制作的增值稅納稅申報表、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表及利潤分配表、會計報表附注等資料均為虛假。
　　詢問筆錄顯示，作為空殼公司的法人和股東，吳春華坦誠自己從未找過一個客戶和簽過一份合同，但他仍聽從朱錦華指派，于2012年6月前往柳州銀行辦理廣西中海洋改性瀝青公司的貸款。
　　朱錦華稱，改性瀝青公司的貸款是用遼寧盤錦市盤山縣的土地進(jìn)行抵押，貸款批下來之后，他通過轉(zhuǎn)賬的方式存入柳州銀行賬戶3 0 %保證金。存完保證金，銀行說可以出承兌匯票后，他就通知員工前往柳州領(lǐng)取，匯票領(lǐng)好之后，吳浩拿走并找地方貼現(xiàn)，然后把款轉(zhuǎn)到了匯票收款方盤錦宏赫石油化工有限公司。
　　在土地抵押環(huán)節(jié)，遼寧盤錦市盤山縣國土資源局抵押股工作人員周云飛參與了共同作假。具體的操作手法是，吳浩或吳浩公司的人到盤山縣國土局辦理土地抵押登記貸款時，周云飛當(dāng)著銀行工作人員的面，按照正常流程將材料交給周云飛，然后周云飛便告知吳浩和銀行工作人員“回去等通知”，等辦好了再去領(lǐng)“土地他項權(quán)利書”。
　　在柳州銀行工作人員等待領(lǐng)取“土地他項權(quán)利書”的空當(dāng)期，吳浩或者吳浩公司的人，會將事先偽造好的“土地他項權(quán)利證書”交給周云飛。拿到假的“土地他項權(quán)利書”后，周云飛便通知吳浩或者吳浩公司的人，并當(dāng)著銀行工作人員的面交給吳浩或者吳浩公司的人，故意給柳州銀行工作人員造成土地他項權(quán)利證書’是從盤山縣國土局辦理”的假象。
　　偽造貸款資料需要大量虛假印章，這個任務(wù)主要由吳東次子吳世民以及吳浩完成。2014年8月，在吳世民位于南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業(yè)務(wù)專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。
　　“投資大亨”吳東
　　中美天元企業(yè)文宣稱，1993年，20多歲的吳東通過籌集資金創(chuàng)辦企業(yè)，進(jìn)行醫(yī)藥生產(chǎn)和銷售，經(jīng)過10多年的發(fā)展，他締造了以金融、能源、醫(yī)藥、房產(chǎn)為核心的投資集團(tuán)，2009年該集團(tuán)業(yè)績總額突破200億元，2012年有員工近萬人，其中有碩士327人，博士123人，博士后35人。
　　廣西商界人士認(rèn)為，吳東家族的高調(diào)宣傳屬于自我包裝，實際上華而不實。由于并未在廣西商界留下太多痕跡，以至于吳東家族多名成員事發(fā)落網(wǎng)之后，很多人都十分疑惑：“吳東是誰”?


　　一名熟悉吳東經(jīng)歷的老鄉(xiāng)回憶，生于1968年的吳東，與博白縣旺茂鎮(zhèn)其他農(nóng)家子弟一樣，經(jīng)歷了比較貧困的童年。與別人家的父母不同，少年時期的吳東被其父親送去學(xué)習(xí)雜技，隨后進(jìn)入了博白雜技團(tuán)，前往全國各地進(jìn)行雜技表演。
　　在雜技團(tuán)呆了不久之后，吳東進(jìn)入博白造紙廠擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)司機(jī)，由于頭腦活絡(luò)，隨后逐漸走上造紙廠的關(guān)鍵職位，并最終執(zhí)掌該廠。
　　知情人回憶，離開博白造紙廠之后，吳東前去廣西濱海城市北海市，在北海創(chuàng)辦了北海新特藥藥業(yè)公司，主要的業(yè)務(wù)是藥品銷售連鎖店和藥品購銷。此后他在玉林和北海兩地奔跑，創(chuàng)辦了藥品銷售企業(yè)海生藥業(yè)集團(tuán)，該企業(yè)一度在玉林的大街小巷布下眾多連鎖店。
　　吳東在2000年前后，在商人輩出的博白，算不上超級富豪，但他最大的特點是緊跟房地產(chǎn)的井噴形勢，把大量從藥業(yè)掙到的錢，投入到圈地上。廣西農(nóng)信社人士透露，吳東前期的資本運作方式走的是“地生錢、錢再生地”，即先大量圈地，再以這些“高估”土地到銀行抵押貸款，貸款后再圈地，如此周而復(fù)始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患，如某天某家銀行停貸，即陷入不可持續(xù)風(fēng)險。
　　銀行變私企“提款機(jī)”
　　吳東開始進(jìn)入公眾視野，始于2007年前后。北京廣西企業(yè)商會網(wǎng)站顯示，2007年9月16日，該商會在廣西大廈3樓北部灣宴會廳舉行了“迎接中秋，共聚鄉(xiāng)情”的聯(lián)誼宴會，商會副會長吳東出席。
　　2008年1月1日，北京廣西商會在南寧舉行的元旦新年聯(lián)誼宴會上，吳東的頭銜變成商會常務(wù)副會長。同年10月22日至25日，第五屆中國-東盟博覽會在南寧隆重召開，吳東作為知名企業(yè)家受“兩會一節(jié)”組委會邀請出席博覽會。2008年12月12日，廣西壯族自治區(qū)成立五十周年慶祝大會在南寧舉行，吳東亦受邀參加大會。
　　以上露臉活動，體現(xiàn)了吳東在廣西商界的地位提升。真正有官員為吳東站臺，是在2010年之后。在吳東家族控制的中美天元集團(tuán)的企業(yè)網(wǎng)站上，有多篇記載該集團(tuán)商務(wù)活動的報道。
　　在廣西商界聲名鵲起的同時，吳東家族企業(yè)在銀行瘋狂貸款。2010年，吳東家族旗下3家企業(yè)上榜柳州銀行“最大十家客戶貸款”名單。至2014年，吳東家族企業(yè)多次名列柳州銀行年度“最大十家客戶貸款”名單。
　　從銀行拿到巨額貸款的吳東家族，用從銀行貸出的錢購買了柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行的股份，并一度成為上述三家銀行的大股東之一。
　　廣西柳州銀行在吳東家族企業(yè)一系列涉嫌騙貸的行為中深受其害，一度淪為吳東家族的“提款機(jī)”。
　　現(xiàn)有案件材料顯示，吳東家族涉嫌主要以虛假抵押的方式獲得巨額貸款之后，除了進(jìn)行石油、房地產(chǎn)等交易外，還在各地大肆購買豪宅名車，其中不乏賓利、勞斯萊斯、悍馬、奔馳等。
　　另據(jù)案件材料顯示，2012年，吳東家族企業(yè)還以融資租賃的方式占有達(dá)索獵鷹7X公務(wù)飛機(jī)一架，空管信息顯示，2013年，這架飛機(jī)飛越南寧至全國多個城市。吳東之子吳洲和吳浩在接受警方訊問時，均表示吳東購買飛機(jī)大約花費近2億元。
　　原標(biāo)題：420億!史上最大騙貸案判了：銀行董事長曾當(dāng)街被砍，差點喪命!
　　【編輯：畢婷】