荊楚網(wǎng)(湖北日報網(wǎng))訊(通訊員 羅睿 游雨彤)8月13日,中行黃石分行工作人員憑借敏銳的反詐意識,成功堵截一起偽造用途的異常開卡風(fēng)險事件,有效筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的第一道防線。
當(dāng)日下午,客戶趙某一行5人前往中行大冶支行要求開立個人借記卡,大堂經(jīng)理熱情接待客戶并按照流程核實開卡用途。趙某表示,五人開卡均用于接收工資,但當(dāng)詢問到公司名稱時,客戶對工作單位名稱支支吾吾,眼神躲閃并且情緒激動,在核實過程中也全程由趙某一人回答,其余幾人均閉口不談。憑借敏銳的反詐意識和豐富的工作經(jīng)驗,大堂經(jīng)理判斷幾名客戶開卡要求存在異常,便將客戶引導(dǎo)至理財室內(nèi)等待,同時將客戶信息上報至支行內(nèi)控副行長。
經(jīng)支行查詢發(fā)現(xiàn),客戶提供的公司名稱在襄陽某中行開立對公戶,于是內(nèi)控副行長立即致電襄陽中行詢問情況,得知在該企業(yè)的工資卡均為此網(wǎng)點批量開卡,不存在單獨開卡的情況,此情況與客戶所說理由相悖,出于賬戶安全考慮,該支行拒絕了客戶的開卡請求??蛻舻弥笄榫w十分激動,聲稱無法開卡就要進行投訴,并試圖與工作人員發(fā)生沖突,網(wǎng)點人員當(dāng)即報警處理。
在了解事情的經(jīng)過后,民警會同支行工作人員對客戶進行勸阻,同時對該支行在防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、維護社會金融穩(wěn)定方面取得的成效表示充分肯定與贊揚。在警銀的聯(lián)動配合下,五名客戶最終放棄開卡。
自“斷卡行動”以來,中行黃石分行一直狠抓、嚴(yán)抓斷卡案防工作,積極配合公安機關(guān)嚴(yán)厲打擊電信詐騙、轉(zhuǎn)賬洗錢等違法犯罪活動。同時,重視內(nèi)部實操能力培訓(xùn),幫助員工樹立牢固的風(fēng)險防范意識,努力提升預(yù)警攔截能力,堅決斬斷不法分子利用銀行賬戶實施詐騙的犯罪鏈條。